Adókedvezményes pénzügyi megoldások - Nyugdíjbiztosítás - Babaváró - Hitel - CSOK ügyintézés - heim.ilona@bmpartner.hu

Nyugdíjbiztosítási ajánlatok
UNION-Pezsgő Nyugdíjprogram

Leírás: UNION-Pezsgő Nyugdíjprogram Befektetési egységhez kötött (Unit-Link), rendszeres díjas nyugdíjbiztosítás.
  • +info
    A Biztosító és a termék kiválasztásában segíti Önt.
     Ezt a terméket ajánljuk Önnek:    ha az Ön életkora 18-60 év között van. Ha megtakarításának összege minimum 18 - 44 éves korig 5000 Ft, 45 - 60 éves korig 7000 Ft. Ha nyugdíj megtakarítása mellett alkalmanként szeretne egyéb összegeket is megtakarítani. Ha olyan folyamatosan változó összetételű eszközalapokat szeretne, melyek kezdetben magasabb kockázatú és hozamelvárású alapokba, később konzervatívabb alapokra váltana, hogy a céldátumhoz közeledve elkerülje a kockázatosabb befektetések okozta ingadozások veszteségeit.
  • +info
    A Biztosító és a termék kiválasztásában segíti Önt.
     Ezt a terméket nem ajánljuk Önnek:    ha nem szeretne kérvényeket írni a díj csökkentéséhez illetve növeléséhez. ha kevesebb, mint 5 éve van a nyugdíjig.
  • +info
    -
     5 éves TKM mutató:    -
  • +info
    A TKM vagy Teljes Költség Mutató megmutatja az Ön nyugdíjbiztosítási szerződésének költségeit, azaz hogy (az MNB által meghatározott) egységes számítás mellett mekkora hozamveszteség éri Önt évente, vagyis mennyi lesz a költsége a teljes elért hozamból. Ez az érték 10 éves futamidőre értendő.
     10 éves TKM mutató:    3,65 % – 4,74 %
  • +info
    A TKM vagy Teljes Költség Mutató megmutatja az Ön nyugdíjbiztosítási szerződésének költségeit, azaz hogy (az MNB által meghatározott) egységes számítás mellett mekkora hozamveszteség éri Önt évente, vagyis mennyi lesz a költsége a teljes elért hozamból. Ez az érték 15 éves futamidőre értendő.
     15 éves TKM mutató:    3,44 % – 4,61 %
  • +info
    A TKM vagy Teljes Költség Mutató megmutatja az Ön nyugdíjbiztosítási szerződésének költségeit, azaz hogy (az MNB által meghatározott) egységes számítás mellett mekkora hozamveszteség éri Önt évente, vagyis mennyi lesz a költsége a teljes elért hozamból. Ez az érték 20 éves futamidőre értendő.
     20 éves TKM mutató:    3,17 % – 4,38 %
  • +info
    -
     20 év feletti TKM mutató:    -
  • +info
    Szerződése költségei.
     Díjbeszedési, adminisztrációs költségek:    Kezdeti költség: Az első évben tartamtól függően 42-72%-ig, második évben 0-42%-ig, harmadik évben 0-10%-ig az éves díj százalékában. Fenntartási költség: 2,388%. Befektetési alapok váltásának költsége: Az internetes felületen korlátlanul ingyenes, egyébként évente 1 db, további átváltások után 440 Ft / váltás. Adminisztrációs / Kezelési költség: Az aktuális folyamatos díj 3%-a.
  • +info
    Az életbiztosítási szerződések – lejárat előtti – megszüntetésének egyik módszere. Ilyenkor a biztosító – a szerződésben rögzített mértékben – a díjtartalékot visszafizeti. Különösen a szerződés első éveiben előnytelen ezzel a módszerrel élni.
     Visszavásárlás:

    Ha a biztosítási tartamból 1 év már eltelt, és a biztosítás az első éves díja maradéktalanul megfizetésre került, kérheti a biztosítás teljes visszavásárlását, ha 3 év már eltelt, és a biztosítás 3 évi díja maradéktalanul megfizetésre került, írásban kérheti a szerződő a biztosítás részle­ges visszavásárlását.
  • +info
    Nyugdíjbónuszt kaphat, ami a rendszeres díj nagyságától függ. A díjfizetési bónuszt jóváírják a számláján, valamint 8-10 év elteltével megtakarítási bónusz is növelheti befektetése értékét. Ha nyugdíjbiztosítása mellé más termékcsoportba tartozó biztosítást is köt, részesülhet további kedvezményekben is.
     Bónuszok:    Az alapbiztosítására fizetett folyamatos díja a következő időpontokig megszakítás nélkül megfizetésre került, és részleges visszavásárlás sem történt az alszerződésen, a szerződő díjvisszatérítésre jogosult. Minden esetben a visszatérítés alapja a 10, a 15 illetve 20 év alatt befizetett legalacsonyabb összegű éves biztosítási díj. – a 10. évfordulón 100%, – a 15. évfordulón 50%, – a 20. évfordulón 50%.
  • +info
    Kérjük, minden esetben tájékozódjon a díjfizetés rugalmasságáról szerződéskötés előtt!
    Díjfizetés rugalmassága:    Díjelégtelenség miatti 90 nap után megszűnik a szerződése, ha nincs visszavásárlási érték, ha van, akkor határozatlan díjszüneteltetés indul a szerződés további díjfizetéséig, vagy megszűnéséig.
  • +info
    Az indexálás segítségével Ön megőrizheti befektetéseinek és biztosítási védelmének értékét. A biztosító minden évben felajánlja, hogy a fizetett díjat megnöveli az infláció mértékével, általában 3-5%-kal. Önnek lehetősége van ezt elutasítani.
     Érték követés, indexálás:    Minden évben 4% indexálást ajánl fel a biztosító, amit elfogadhat vagy elutasíthat.
  • +info
    Ha átmeneti pénzügyi gondokkal küzd, kérheti a díjfizetésnek a szüneteltetését, amely időtartama biztosítónként változó.
     Díjszüneteltetés:    Nincs, helyette díjmentesítés van (az elmaradt díjakat nem kell pótolni, amikor újraindul a szerződés).
  • +info
    Ha a díjakat már nem tudja fizetni, díjmentesítést kérhet. Ilyenkor a szerződés további díjfizetés nélkül marad érvényben.
     Díjmentesítés:    2 díjjal rendezett év után.
  • +info
    Az első három biztosítási év elteltével Ön csökkentheti a rendszeresen fizetendő befektetési díjrészt annak mindenkori aktuális minimumáig, egyedi elbírálás alapján.
     Díjcsökkentés:    Egyedi elbírálás alapján.
  • +info
    Ön növelheti a rendszeresen fizetendő befektetési díjrészt, általában évfordulókor.
     Díjnövelés:    Egyedi elbírálás alapján.
  • +info
    A befektetései forintban vannak nyilvántartva, de euróban is lehetséges.
     Nyílvántartás devizái:    HUF, EUR is lehet, (EUR-ban nyilvántartott eszközalapok esetén).
  • +info
    A szerződéses összeg kifizetése forintban és euróban történhet.
     Kifizetés devizái:    HUF. EUR is lehet, (EUR-ban nyilvántartott eszközalapok esetén és ha rendelkezik deviza számlával).
  • +info
    Biztosítónként változó, nyugdíj eseti számla, amelyre, ha befizet igényelhet rá adókedvezményt, illetve az eseti számla, ahova befizetheti megtakarításait és bármikor kiveheti ezt az összeget
     Eseti számlák típusai:    1. Nyugdíjbiztosításként zárolt eseti számla, 2. Adókedvezmény számára fenntartott eseti számla, 3. Normál eseti számla, 4. Normál eseti számla garantált kötvény eszközalapba fektetve.
  • +info
    A minimális összeg, ami az eseti számlára helyezhető.
     Minimum eseti díj:    25.000 HUF / alkalom.
  • +info
    Igen, ha meghatalmazza erre a biztosítót.
     Eseti számláról vonható-e rendszeres díj:    A szabályzat szerint lehetséges.
  • +info
    A kötvényszámával saját online felületet igényelhet, ahol naprakészen kezelheti biztosítását.
     Online kezelőfelület:    Union Ügyfélportál.
  • +info
    Kérjük minden esetben tájékozódjon a működésükről.
     Árfolyam figyelő rendszer:    Árfolyammonitor.
  • +info
    A befektetés felelősségét Önnek kell vállalnia..
     Garanciák:    Nincs, kivéve, ha Union Garantált Kötvénybe helyezi a megtakarításait.
  • +info
    A rokkantsági nyugdíjjal történő megszűnés esetén, ha eléri a legalább 40%-ot, a Biztosított részére kifizetés történik, az alábbiak szerint.
     Legalább 40% rokkantság esetén:    Az aktuális kötvényértéke, az egészségkárosodás biztosítási összege, az eseti díjakra létrehozott alszerződés aktuális kötvényértéke.
  • +info
    A haláleseti kifizetés, a Biztosított tartamon belüli halála esetén a haláleseti kedvezményezett, vagy ennek hiányában a törvényes örökösnek teljesített haláleseti összeg, amelyet az alábbi szabály szerint fizet ki a Biztosító.
     Halálesetkor:    A befektetés aktuális kötvényértéke.
  • +info
    Az elmúlt 5 év hozamai, semmilyen garanciát nem jelentenek a következő évek hozamaira, csupán tájékoztató jellegűek.
     Egyéb:    Legmagasabb hozamokat elérő eszközalapok, részvények az elmúlt 5 évben az UNION-nál.: USA részvény eszközalap 15,56 % Union abszolút hozamú eszközalap 8,04 % Union-Ázsiai részvény eszközalap 7,66 % Arany eszközalap 5,03 % Union Euro részvény eszközalap 0,98 % TERMÉK FORRÁS LEÍRÁSA: https://union.hu/biztositas/nyugdij/pezsgo

Letölthető dokumentumok:

Biztosító adatlap

  • Biztosító neve:
  • Union
  • A cég elnevezése:
  • UNION VIENNA INSURANCE GROUP ZRT
  • A cégjegyzék száma:
  • 01 10 041566
  • A cég rövidített elnevezése:
  • Union Zrt
  • A cég alaptőkéje:
  • 4.764.000.000 Ft
  • A cég adószáma:
  • 10491984444
  • A cég székhelye:
  • 1082 Budapest, Baros u. 1
  • A cég fő tevékenysége:
  • 6512 Nem életbiztosítás
  • Alapítás éve:
  • 1990.08.21.
  • Nemzetiség:
  • Osztrák
  • A cég tulajdonosi szerkezete:
  • Wiener Versicherung Gruppe (Ausztria)
  • HUF SZÁMLA (Rendszeres díj):
  • 11600006 - 00000000 - 14544390
  • EUR SZÁMLA (Rendszeres díj):
  • 10918001 - 00000005 - 01650593
AJÁNLATKÉRÉS